司库与资金管理

乐驰天下司库与资金管理解决方案，，，覆盖大型集团企业总部司库、、、资金中心
、、、财务公司管理需求，，即总部管政策、、平台强管理、、、
、基层抓执行。。
。
。打造全球司库管理体系
，，，，实现业财融合
、
、
、投融资管理、、
、
、风险管控、、产业链协同，，，增强管控
，
，提高效益
；通过大数据分析、
、、人工智能等技术，，提高集团司库管理的可见性及智能化管理水平，，，更好地为集团战略服务。
。。。

当前我国经济正由高速增长转向中高速增长，，市场竞争加剧；云计算、、大数据、
、人工智能等新兴技术的应用，
，，为企业管理提供全新技术支撑。。在经济和技术的双重影响下，
，，集团企业资金管理进入了更加高级的司库管理阶段。。。
。企业需要资金集中管理与金融服务手段并举，，，保障资金安全，，，提高金融资源的使用效率和效益，，
，支撑集团战略发展。。。。

乐驰天下司库与资金管理解决方案，，，
，覆盖大型集团企业总部司库、、、资金中心、
、财务公司管理需求，，，即总部管政策、、、
、平台强管理、、、基层抓执行
。
。。。打造全球司库管理体系，，实现业财融合、、
、投融资管理、、
、风险管控
、、
、、产业链协同，，，，增强管控，，提高效益；通过大数据分析、、人工智能等技术，，，提高集团司库管理的可见性及智能化管理水平
，，，更好地为集团战略服务
。。。
。

◈ 全类型、
、、全数量、
、、、全流程、、、、全要素的账户管理

提供集团全级次、、、
、内外部账户的开立、、变更、、、
、注销等全生命周期管理，，实现账户余额和交易明细的实时监控
，，资金存量随时掌握
，，，无效账户及时清理、、异常变化即时预警。。。。

◈ 一站式高效结算平台
，，，
，业财一体化无缝集成

提供全集团收款、、
、付款以及票据等相关支付工具的统一高效结算管理平台。。。。前端连接合同、、、、采购
、
、应收应付、、、
、财务共享等系统
，，，实现合同收付、
、
、、日常收支
、、、工资发放、、内部结算等业务的全流程线上处理，，确保业务流
、、发票流与资金流三流合一，，
，
，业财信息无缝集成；后端统一对接财司
、、
、
、境内外银行
，，
，，提供年设计容量超1000万笔的高性能直联服务。。
。。单据流转过程中嵌入余额、
、计划、、风险项等多重检查，，，确保合规。。

◈ 多样化的资金归集与下拨模式，，，，增强集团管控力度

帮助集团建立内部资金池，，将不同银行资金池融合使用，，，，充分发挥集团整体规模优势
，，，能可能减少各单位账户的沉淀资金
，，提高自有资金使用效率。。
。

◈ 融资集中管理，，，，实现信贷体系优化，，，降本增效

帮助集团统一管理境内外各类型融资，，通过统一授信、、集中融资，
，实现对融资业务的灵活管控
，，利用贷款合同、、、担保
、
、、
、信用等到期预警功能，，，，有效控制融资规模、
、、管控信贷风险，，，，帮助企业提高信贷管理效率，
，合理安排债务融资品种和期限结构，，
，降低整体财务成本。。同时支持内部信用评级体系的建立，，，帮助集团建立市场化的内部资金融通体系
。。。

◈ 票据电子化，
，
，最大化集团票据资源价值

为企业提供内部一站式票据管理平台。。借助银企直联，，，直通银行电票系统，，实现纸票、、电票等全票据业务的收票登记
、、、、票据出入池、、
、票据托收、、
、背书转让
、、
、、票据质押、、票据贴现、、、、开票
、、、解付确认等多银行全流程业务办理，，，，并提供集中支付等票据池管理功能
，，帮助企业及时掌握票据库存信息
，，加强票据流转，
，，
，减少银行资金占用，，，实现集团票据资源的价值最大化
。
。。

◈ 强化资金计划管理，，，
，合理进行流动性安排

通过与集团资金预算以及日常业务经营的衔接，，，，推导出集团的资金需求，，
，再结合资金部门的结算、、融资等需求，，
，，预测出资金的盈余或不足，，
，进行资金平衡和头寸的合理安排。。。。在确保资金链安全的情况下，，，提升资金的使用效益
，，，
，实现业务活动与资金计划平衡的双向调节。
。

◈ 打造境外财资中心，，
，，提升可视性、
、、流动性与安全性

实现境内外资金的可视、、、、可控、、可融通，，，降低资金占用成本、、
、交易成本、、
、汇兑成本，，
，提升集团整体外汇资金运作效率。
。。集团全面掌控成员企业境内外外汇资金，，
，，解决境内外所属企业之间资金相对独立、
、账户闲置资金不能集中管理和调剂所导致的资金管理效率低下问题；通过集中收付及净额轧差，，减少交易笔数与金额，，使短期资金长期化，，，，提高沉淀外汇资金收益，，，
，节约外汇资金收付成本，，，，规避汇率损失，
，，
，降低财务成本。。通过集中办理结售汇，，，自主选择结汇时点，，，减少汇兑损失，，
，规避汇率风险，，提高了集团在结售汇业务中的灵活度。。
。

◈ 产业链金融平台，，发挥链长作用
，，，提供优质金融资源

提供服务于企业上下游生态的保理、
、票据融资、、
、、消费金融等产业链金融管理平台
，，客户、、
、供应商、、、银行、、、非银机构的关系管理以及与外部各平台的通道管理。。
。发挥企业产业链核心地位，
，，，为上下游提供高效的产业链金融服务
，，，同时将相关方的各类信息全部纳入系统管理，，
，对上下游动态信用监控与评级调整，，，促进资金回笼
；对银行等金融机构或平台
，，合理评定费用与服务水平，
，择优合作。。

◈ 精准的资金分析与业务预测，，
，为管理决策提供支持

通过搭建大数据平台，，，，对企业内部数据、、外部行业数据、、、、司法数据、、、、金融市场数据等进行主动、、全量、、、、多类型的数据抓取、、、、整合、、处理、、、
、分析并展现，，构建司库大数据分析平台，，，内嵌回归
、、、聚类
、、、二分
、
、、、神经网络、、、决策树等多种模型，，预置头寸预测、、最佳归集路径
、、、投融资决策等多种分析类别，，
，实时监控预警企业司库运行情况，，，整合挖掘数据价值，
，，，创新业务应用，，为企业赋能，，为员工服务
，，，，为管理层提供决策支持。。。
。

◈ 风险管控贯穿全流程，
，，
，为企业经营保驾护航

提供覆盖全系统各业务的风险监控、、、识别、、
、
、评估、、、
、预警、、
、拦截与报告功能
，，，涵盖账户
、、、结算、、
、流动性、、利率
、、、汇率等多个风险类型，，，满足企业在申请、、审批和执行等各个关键环节的风险管控，
，实现闭环管理，，，尽最大可能将风险拦截在事前。。
。。